Sérénité Hors-Banque
Ne plus dépendre d'une seule banque
Vous avez construit un patrimoine financier important, et l'essentiel est à votre banque, par simplicité. L'objectif ici n'est pas de courir après le rendement : c'est de réduire votre dépendance à un seul établissement et de construire une allocation diversifiée, adaptée à votre horizon et à votre tolérance au risque.
Pour qui ?
Cet accompagnement est fait pour vous si…
- Vous avez plus de 250 000 € d'épargne financière
- L'essentiel est placé dans une seule banque ou un seul contrat
- L'inflation, la dette publique ou le climat économique vous inquiètent
- Vous voulez de la sérénité plus que de la performance
Ce qui est inclus
Ce que vous obtenez
- Un diagnostic complet de votre épargne actuelle (garanties, frais, risques)
- Une allocation cible diversifiée, expliquée ligne par ligne
- Un plan de transition progressif et fiscalement réfléchi
- Le détail de tous les frais au centime
- L'accompagnement à chaque ouverture et transfert
- Un suivi dans la durée
Déroulé
Comment ça se passe
Le diagnostic
Où est votre argent, avec quelles garanties, quels frais, quels risques de concentration ?
La cible
On définit une répartition entre établissements, enveloppes et classes d'actifs adaptée à votre profil.
Le plan de transition
Un calendrier de mise en place progressif, qui tient compte de la fiscalité et de l'antériorité de vos contrats.
Le suivi
Un point régulier pour garder le cap, quelle que soit l'actualité.
★★★★★« … l'intérêt du client passe avant tout. […] Il y a une vraie transparence sur les frais et sur les solutions proposées, ce qui change clairement de ce que j'avais pu voir en banque. »
★★★★★« Nous avons contacté Monsieur Follin pour un gros projet mêlant succession, prêt immobilier, vente et construction de maison […] Il a pris le temps d'étudier, de trouver et d'expliquer toutes les solutions qui s'offraient à nous. »
★★★★★« Son conseil a toujours été avisé et sa disponibilité sans failles. Ses honoraires sont toujours transparents […] »
★★★★★« Je travaille avec Luc Follin depuis un certain temps et je ne saurais trop le recommander. Ses conseils ont toujours été judicieux […] Luc possède un don rare pour rendre les questions financières claires et accessibles. »
★★★★★« Il prend le temps de construire une stratégie adaptée à chaque client, plutôt que d'appliquer des solutions standardisées. […] On ne se sent jamais laissé seul face à ses décisions. »
★★★★★« Il nous a aidés à franchir le pas de l'investissement pour nos enfants malgré une situation complexe. […] »
★★★★★« Monsieur Follin maîtrise le sujet à la perfection, il m'a proposé des solutions d'investissement vraiment diversifiées en fonction de mes besoins (à titre personnel, à titre professionnel, à plus ou moins long terme, plus ou moins risquée…) »
★★★★★« Les conseils du cabinet ont été une réelle plus value dans mon choix d'investissement. Ils m'ont permis de mieux comprendre et de choisir une stratégie en fonction de mes objectifs, j'envisage l'avenir beaucoup plus sereinement ! »
Sélection d'extraits d'avis publiés sur la fiche Google du cabinet, reproduits sans modification autre que des coupes signalées par […] ; l'avis d'Edmund W. est traduit de l'anglais. Ces avis ne font pas l'objet d'un contrôle par le cabinet et aucune contrepartie n'a été accordée à leurs auteurs ; la note moyenne est celle calculée par Google. Chaque situation est différente : ces témoignages ne préjugent pas du résultat d'un futur accompagnement.
Questions fréquentes
Vos questions
Faut-il quitter sa banque ?
Non, pas forcément. L'objectif est de ne plus dépendre d'un seul établissement, pas de tout déplacer. Votre banque peut rester celle de votre quotidien.
Mon épargne n'est-elle pas déjà garantie ?
Il existe des mécanismes de garantie, mais ils ont des plafonds et des conditions. Je vous explique précisément ce qui est couvert, ce qui ne l'est pas, et comment en tenir compte.
Allez-vous me proposer des placements risqués ?
Je vous proposerai uniquement des solutions adaptées à votre profil de risque. Une partie peut être placée sur des supports non garantis (unités de compte, immobilier, financement participatif), qui présentent un risque de perte en capital ; je vous l'explique avant toute décision et vous restez libre de la part que vous y consacrez.
Est-ce que je vais perdre l'antériorité de mon assurance vie ?
Pas si on s'y prend bien. On ne ferme jamais un contrat ancien sans avoir mesuré ce que l'on y perd.
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Parlons de votre situation, sans engagement.
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Réserver mon rendez-vous offert Rendez-vous offert · 100 % en visio · Aucun engagementLe tarif de l'accompagnement est communiqué après le rendez-vous découverte et fixé dans la lettre de mission, avant tout engagement. Les solutions proposées dépendent de votre situation personnelle et de votre profil de risque ; les supports non garantis présentent un risque de perte en capital.